Importancia de la aml en la banca
Estados Unidos fue uno de los primeros países en promulgar legislación contra el blanqueo de capitales cuando estableció la Ley de Secreto Bancario (BSA) en 1970. La BSA, que fue uno de los primeros esfuerzos por detectar y prevenir el blanqueo de capitales, ha sido modificada y reforzada desde entonces por otras leyes contra el blanqueo de capitales. La Financial Crimes Enforcement Network es ahora el administrador designado de la BSA, con la misión de “salvaguardar el sistema financiero de los abusos de la delincuencia financiera, incluida la financiación del terrorismo, el blanqueo de capitales y otras actividades ilícitas”.
En 1989, varios países y organizaciones formaron el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Su misión es elaborar y promover normas internacionales para prevenir el blanqueo de capitales. Poco después de los atentados del 11 de septiembre en Estados Unidos, el GAFI amplió su mandato para incluir la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El Fondo Monetario Internacional (FMI) es otra organización importante. Con 189 países miembros, su objetivo principal es garantizar la estabilidad del sistema monetario internacional. Al FMI le preocupan las consecuencias que el blanqueo de capitales y los delitos conexos pueden tener en la integridad y la estabilidad del sector financiero y de la economía en general.
¿Cuáles son las 3 etapas de la lucha contra el blanqueo de capitales?
National health of UK recomienda utilizar un producto de lavado a base de lejía para evitar la propagación de gérmenes. El exceso de jabón también crea espuma no deseada, lo que permite que la suciedad y la mugre queden atrapadas entre las fibras. Asegúrese de utilizar la cantidad correcta de jabón para una limpieza adecuada y un aclarado fácil.
Las investigaciones de los Institutos Nacionales de Salud (NIH) de EE.UU. también han demostrado que los coronavirus pueden inactivarse en un minuto desinfectando las superficies con un 62-71% de alcohol, o con lejía de peróxido de hidrógeno al 0,5% o con lejía doméstica que contenga un 0,1% de hipoclorito de sodio.
Utilice el nivel de agua más caliente posible cuando lave la ropa, las toallas y las sábanas. Además, la ropa sucia de una persona infectada puede lavarse con seguridad con la de otras personas. Si es posible, lave los artículos a una temperatura de al menos 55 Celsius.
Las temperaturas y la humedad más elevadas también tienden a hacer que otros coronavirus mueran más rápidamente, aunque las investigaciones han demostrado que un coronavirus relacionado que causa el Sars podría morir con temperaturas superiores a 56 Celsius o 132 F (más calientes que incluso un baño lo suficientemente escaldado como para causar lesiones) a un ritmo de unas 10.000 partículas virales cada 15 minutos.
Proceso de lucha contra el blanqueo de capitales
El problema de la limpieza en seco tradicional es un disolvente líquido llamado “perc”, abreviatura de percloroetileno. (A pesar del nombre, la limpieza en seco no es realmente seca; simplemente no implica agua). El perc es lo que disuelve la suciedad de la ropa. Es muy eficaz, pero no requiere mucho trabajo y, a diferencia de los productos químicos de limpieza de antaño, no es probable que estalle en llamas. Por eso los limpiadores lo han utilizado durante los últimos 50 años.
Los riesgos para la salud de este producto químico son motivo de preocupación desde la década de 1970. El percloroetileno (también conocido como tetracloroetileno) está considerado como un contaminante atmosférico tóxico por la EPA, lo que significa que “se sabe o se sospecha que causa cáncer u otros efectos graves para la salud”. Las explosiones cortas e intensas de perc pueden causar mareos, dolores de cabeza o pérdida de conciencia. Pero, ¿hasta qué punto es peligrosa la exposición a largo plazo? El aire interior y exterior suele contener unos pocos microgramos de perc por metro cúbico. Con esos niveles de fondo, el Departamento de Salud del Estado de Nueva York estima que existe un riesgo teórico de que hasta cinco personas más de cada millón desarrollen cáncer tras una vida de exposición. (Algunos organismos han calculado riesgos ligeramente superiores; la Junta de Recursos Atmosféricos de California, por ejemplo, estima entre 6 y 30 casos adicionales de cáncer con esos niveles de fondo).
Diferencia entre blanqueo de capitales y lucha contra el blanqueo de capitales
El grupo de campaña Transparencia Internacional ha declarado que 2.189 empresas registradas en Gran Bretaña y sus territorios de ultramar estaban vinculadas a 48 casos de blanqueo de dinero y corrupción en Rusia, con fondos por valor de 82.000 millones de libras.
McGuinness dijo que la idea del público sobre quién es una persona legítima para hacer negocios ha cambiado, citando el ejemplo del ahora sancionado empresario ruso Roman Abramovich, dueño del club de fútbol Chelsea, que ahora está vendiendo.
McGuinness ha dicho que Gran Bretaña sacrificó el sector financiero para conseguir un acuerdo comercial de bienes con la UE, aunque el número de puestos de trabajo en el sector financiero que han salido de Londres hacia el bloque ha sido hasta ahora una fracción de las predicciones.
“Estamos recibiendo más atención y más atención. Tenemos que mantener la mirada fija en la pelota. ¿Qué más tenemos que hacer para asegurarnos de que seguimos teniendo acceso al talento mundial? Tenemos que seguir centrándonos en nuestros puntos fuertes”, dijo.
